Курсовая работа на тему Анализ производительности ЦБ РФ 2

Содержание


Введение 3
Глава 1. Анализ эффективности деятельности организационной системы в традиционных экономических показателях 5
1.1. Краткая характеристика предприятия 5
1.2. Характеристика организационной структуры управления 7
1.3. Технико-экономический анализ деятельности 9
1.4. Финансовый анализ деятельности 14
1.5. Анализ окружающей среды предприятия 21
Глава 2. Оценка уровня производительности-результативности методом экспертного моделирования 27
Глава 3. Разработка программы развития производительности на основе построения имитационных моделей 30
Заключение 39
Список используемой литературы 41


Введение

Актуальность темы работы обусловлена тем, что бизнес-процессы российских банков пока менее эффективны, чем иностранных. При этом интересно отметить, что иностранный банк, приходя на российский рынок, теряет часть своей эффективности. Связано это в первую очередь с регулятивным полем. Западные коллеги, сравнивая штатную численность за рубежом и в России, отмечают существенные диспропорции в подразделениях регулятивной отчётности, налоговых и юридических отделах, валютном контроле. Поэтому одним из направлений повышения эффективности банковской системы должно быть совершенствование нормативной базы, оптимизация форм повседневного взаимодействия с государственными органами и Центральным банком, внедрение передовых технологий на уровне регулятора.
Другим направлением повышения производительности труда является оптимизация внутренних процессов банков. Простой анализ количества вовлечённого в тот или иной процесс персонала может выявить ненужную фрагментацию выполнения операции. Путём объединения функционала, делегирования полномочий, автоматизации и т.д. необходимо стремиться к «спрямлению» бизнес-процессов.
Ещё одной сферой, которая требует внимания – взаимодействие с клиентом. Многие банки не замечают, сколько раз клиент вынужден приезжать к ним в офис для оформления операций, за корреспонденцией и т.п. Причина этому, как правило, неотлаженность внутренних процессов банка, недостаточное развитие электронных платформ обслуживания клиентов или неинтегрируемость таких платформ в системы обработки данных на стороне клиента. Рано или поздно клиент обратит внимание на такую неэффективность.
Работа, ведущаяся профессиональными ассоциациями, в том числе АРБ, по созданию отраслевых стандартов позволит скорее уменьшить отставание от иностранных конкурентов и повысить устойчивость банковской системы.
Целью работы является анализ производительности Сбербанка России. Исходя из поставленной цели работы, в ней необходимо решить следующие задачи:
1.дать краткую характеристику объекту исследования
2. дать характеристику организационной структуры управления
3. проанализировать технико-экономические показатели деятельности
4. провести финансовый анализ деятельности
5. провести анализ окружающей среды предприятия
6. произвести измерение и оценка уровня производительности-результативности методом экспертного моделирования
7. разработать алгоритм проведения исследования
8. провести анализ и выбор показателей производительности
9. провести формализацию экспертной информации и ее статистический анализ.
Объектом исследования в работе выступает предприятие ЦБ РФ. Предмет исследования – производительность предприятия.
Информационной базой исследования являются законодательные и нормативные правовые акты Российской Федерации, научные труды в области экономических отношений, материалы научных и практических конференций, публикации по вопросам исследования бизнес процессов.
Глава 1. Анализ эффективности деятельности организационной системы в традиционных экономических показателях

1.1. Краткая характеристика предприятия

ОАО «Сбербанк России» – современный универсальный коммерческий банк, удовлетворяющий потребности различных групп клиентов в широком спектре банковских услуг. ОАО «Сбербанк России» обслуживает физических и юридических лиц, в том числе крупные корпорации, предприятия малого и среднего бизнеса, а также государственные предприятия, субъекты РФ и муниципалитеты. Услугами ОАО «Сбербанк России» пользуются более 100 млн физических лиц (более 70% населения России) и около 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных юридических лиц в России) [34].
Миссия банка определена следующим образом (сформулирована от лица сотрудников банка): «Быть надежным помощником для наших клиентов в достижении их финансовых целей».
Видение банка: стать компанией, предлагающей лучшие финансовые продукты, постоянно повышающей качество сервиса, инвестирующей в технологии, чтобы приносить максимальные результаты и обеспечивать процветание нашим клиентам, сотрудникам, партнерам и акционерам.
Миссия и видение банка подчеркивают клиентоориентированность бизнеса, а также важную роль использования технологий в обеспечении качества предоставляемых продуктов и сервиса.
Приоритеты, на которые опирается банк, это:
надежность;
доверие клиентов;
разумный консерватизм;
качество услуг.
Стратегия банка – повышать стоимость бизнеса для акционеров путем обеспечения долгосрочного эффективного развития и упрочения лидирующих позиций в числе крупнейших частных универсальных банков России [35].
Успешное достижение поставленных целей будет способствовать росту рыночной капитализации и повышению рейтинга Банка в числе лидирующих финансовых институтов страны [19].
Логотип ОАО «Сбербанк России» представлен на Рисунке 1.

Рисунок 1. Логотип ОАО «Сбербанк России»



Приоритеты развития банка в области кредитования физических лиц указаны на Рисунке 2.

Рисунок 2. Приоритеты развития кредитования физических лиц



ОАО «Сбербанк России» предоставляет розничным клиентам широкий спектр банковских услуг, включая депозиты, различные виды кредитования (потребительские кредиты, автокредиты и ипотеку), а также банковские карты, денежные переводы, банковское страхование и брокерские услуги.

1.2. Характеристика организационной структуры управления

Банк обладает линейно-функциональной организационной структурой. По причине сложности и разветвленности организационной структуры банка отразим наиболее интересующие нас участки. Высшие органы управления банка представлены в Таблице 2.

Таблица 1. Управление банком
Функции
Собрание акционеров
Наблюдательный совет
Правление

Внесение изменений и дополнений в Устав Банка




Избрание членов Наблюдательного совета и досрочное прекращение их полномочий




Решение вопросов о распределении прибыли, в том числе о выплате (объявлении) дивидендов




Определение приоритетных направлений деятельности




Избрание Президента банка и членов Правления и досрочное прекращение их полномочий




Созыв Общего собрания акционеров




Руководство текущей деятельностью банка




Определение структуры и численности работников




Рассмотрение результатов коммерческой деятельности




Определение форм, размеров и порядка оплаты труда





Разветвленная и сложная линейно-функциональная организационная структура банка оправдана разнообразием выполняемых в организации функций. Все необходимые функции выполняются, дублирование функций (на рассмотренных участках) отсутствует. Кроме того, многие из указанных функций и лиц, их выполняющих, являются исторически сложившимися (в особенности это касается высшего управления) и не подлежат пересмотру.
Сильные стороны:
соответствие организационной и функциональной структур;
разнообразие выполняемых функций.
Слабые стороны:
сложность и разветвленность организационной структуры.
Численность персонала превышает 4000 человек.
Банк стремится построить команду, состоящую из квалифицированных специалистов, способных работать в коллективе и оставаться индивидуальностью, делать общее дело и понимать при этом меру своей персональной ответственности.
Банк заинтересован в привлечении инициативных профессионалов, способных решать финансовые и стратегические задачи развития бизнеса клиентов, умеющих адекватно оценивать рыночную ситуацию, предоставлять качественный сервис и применять инновативный подход в работе [32].
Вывод: по результатам анализа кадрового среза Банка можно выделить следующие сильные и слабые стороны организации:
Сильные стороны:
достойная заработная плата;
высокая квалификация персонала;
четко прописанные должностные инструкции.
Слабые стороны:
слабая система мотивации труда;
слабо проработана система кредитования сотрудников;
высокая текучесть кадров;
слабый корпоративный дух.
В 2011-2013 гг. ОАО «Сбербанк России» продемонстрировал высокую эффективность деятельности, улучшил финансовую отчетность, что явилось объективным показателем успешного, эффективного и динамичного развития бизнеса.

1.3. Технико-экономический анализ деятельности

Проведение горизонтального и вертикального анализа баланса является первой стадией оценки финансового состояния коммерческого банка.
Анализ баланса производится дедуктивным методом – от общего к частному [13].
Структура активов и пассивов анализируется не только для определения степени диверсификации банковских операций и выявления опасностей, которые несут банку чрезмерное увеличение однотипными (даже очень выгодными в текущий момент) операциями. Для более детального анализа ОАО «Сбербанк России» ниже будут приведены таблицы структуры и динамики активов (Таблица 3, Таблица 4) и пассивов (Таблица 5, Таблица 6), в которых обозначены показатели банка за 2011-2013 год, также рассчитан удельный вес и динамика приведенных показателей. Сделан вывод по представленным данным.

Таблица 2. Анализ структуры активов баланса ОАО «Сбербанк России» за 2011-2013 гг.[35]
Показатели
2011 г.
2012 г.
2013 г.


Млн. руб.
Уд.
вес, %
Млн. руб.
Уд.
вес, %
Млн. руб.
Уд.
вес, %

Денежные средства
270396
3,7
322303
3,8
492881
4,7

Средства в Центральном Банке РФ
112238
1,6
128925
1,5
151197
1,5

Средства в кредитных организациях
85334
1,2
61888
0,7
38444
0,4

Чистые вложения в ценные бумаги
1090992
15,4
1851423
21,7
1580627
15,1

Чистая ссудная задолженность
5158029
72,8
5714301
67,1
7658871
73,5

Основные средства, материальные запасы
289830
4
317379
3,7
370948
3,6

Прочие активы
90176
1,3
127028
1,5
126452
1,2

Всего активов
7096995
100
8523247
100
10419419
100


В структуре активов доминирующими статьями на протяжении всего анализируемого периода являются Чистая ссудная задолженность и Чистые вложения в ценные бумаги. Остальные показатели имеют незначительный удельный вес, но все же формируют суммарные активы.

Таблица 4. Анализ динамики активов баланса ОАО «Сбербанк России» за 2011-2013 гг. [35]
Показатели
2011 г.
2012 г.
2013 г.
Динамика 2010-2011 гг., %
Динамик